Chuyển nhầm tiền, cái bẫy chết người

 Một ngày đẹp trời tự dưng tài khoản của bạn nhận một món tiền mà mình không biết ai chuyển đến thì có thể bạn đang là con mồi của bọn lừa đảo hoặc bọn cho vay nặng lãi, ăn lời cắt cổ, xã hội đen.  Ở đây có hai cái bẫy, mình sẽ mô tả cách thức hoạt động nó như sau:

A. Bẫy của bọn lừa đảo

1. Chúng dùng chứng minh nhân dân giả (mua chứng minh nhân dân của ai đó trên mạng rồi dán hình của mình vào) mở tài khoản ngân hàng (Tài khoản A)
2. Dùng một tài khoản thật (Tài khoản B) chuyển tiền vào tài khoản của bạn.
3. Người đứng tên Tài khoản A sẽ liên hệ bạn xin nhận lại số tiền vì đã chuyển nhầm. Chúng năn nỉ, hù doạ đủ điều sao đó cho số tài khoản A để bạn chuyển trả lại. Nếu bạn tốt bụng, ngây thơ vô số tội chuyển tiền lại cho chúng là bạn đã mắc bẫy.
4. Sau khi nhận tiền thì tài khoản A biến mất, tài khoản B đường đường chính chính làm thủ tục đòi lại tiền vì đã chuyển nhầm.

B. Bẫy của bọn cho vay nặng lãi

1.  Chúng tự động chuyển tiền vào tài khoản của bạn với dòng ghi chú đại loại: "Giải ngân khoản vay tín dụng", "Cho mượn", ...
2.  Bạn vừa nhận được tiền thì sẽ có người liên hệ bạn để xác nhận khoản vay.
3. Nếu bạn nhận số tiền này hay chuyển trả lại bạn đều rơi vào bẫy của bọn chúng. Vì bạn đã trở thành con mồi của chúng, ngoài tiền lãi từ vài chục % đến vài ngàn % thì chúng tính đủ loại phí nào là phí tạo tài khoản, phí tư vấn, ... Có người vay 6 triệu nhưng trả 300 triệu vẫn chưa hết nợ.

Giải pháp:

Khắc tinh của tội phạm là công an. Do đó ngay khi nhận được những khoản tiền trừ trên trời rơi xuống chuyển vào tài khoản của mình thì bạn nên đến trụ sở công an báo ngay sự việc, lập biên bản tạm giữ số tiền. Sau đó công an sẽ làm việc với ngân hàng còn trách nhiệm của bạn hết. Khi bọn chúng liên lạc lại bạn cứ nói liên lạc công an quận X, huyện Y hoặc phường Z để giải quyết. Hiển nhiên sổng con mồi chúng sẽ điên tiết lên đe doạ đủ điều nhưng bạn hãy an tâm đó chỉ là trò rung cây nhát khỉ thôi.

Bài học kinh nghiệm:

Trong sự việc này, bạn có tự đặt câu hỏi tại sao mình phải gặp rắc rối này không? Đó là vì bạn đã để lộ thông tin cá nhân của mình: Số tài khoản ngân hàng, Số điện thoại liên lạc. Thiếu 1 trong 2 thông tin này thì phương thức lừa đảo này không thể thực hiện được. Do đó trong thời đại 4.0 này, thông tin cá nhân vô cùng quan trọng phải tuyệt đối bảo mật nó bạn nhé.